รับเงินสดเท่านั้น บัญชีส่วนตัว และการชำระเงินไปยังประเทศที่สาม

การจ่ายเงินให้ตัวแทนหรือทนายความเป็นเงินสด เข้าบัญชีธนาคารส่วนตัว หรือให้กับคนในอีกประเทศหนึ่ง อาจทำให้เกิดปัญหาง่าย ๆ ในภายหลัง: อาจไม่มีหลักฐานชัดเจนว่าใครเป็นผู้รับเงิน เงินนั้นมีไว้เพื่ออะไร หรือเคยได้รับเงินจริงหรือไม่ หากมีข้อพิพาท ความล่าช้า หรือข้อร้องเรียน หลักฐานมีความสำคัญ เส้นทางการชำระเงินแบบมืออาชีพช่วยคุ้มครองทั้งสองฝ่าย

เหตุใดใบแจ้งหนี้ที่ถูกต้องจึงสำคัญ#

registered migration agent หรือนักกฎหมายออสเตรเลีย (Australian legal practitioner) โดยปกติมักออกใบแจ้งหนี้ผ่านบัญชีธุรกิจ ไม่ใช่บัญชีส่วนตัว ใบแจ้งหนี้ควรระบุธุรกิจ แสดง ABN หากใช้บังคับ และทำให้ชัดเจนว่ากำลังเรียกเก็บค่าบริการใด สิ่งนี้ทำให้ตรวจสอบธุรกรรมย้อนหลังได้

สำหรับตัวแทนการย้ายถิ่น Code of Conduct กำหนดให้ต้องมีข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนเรียกเก็บค่าธรรมเนียม โดยต้องระบุโครงสร้างค่าธรรมเนียมไว้อย่างชัดเจน ดู s42 และ s46 Code ยังกำหนดให้มีใบแจ้งหนี้และใบเสร็จ ดู s49 หากมีการขอเงินก่อนมีข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษร จะขัดกับ s51

ใบแจ้งหนี้ที่ถูกต้องยังช่วยแยกค่าธรรมเนียมวิชาชีพออกจากค่าธรรมเนียมรัฐบาล ค่าใช้จ่ายของบุคคลที่สาม และค่าใช้จ่ายเบิกจ่ายได้ด้วย เรื่องนี้สำคัญเพราะค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นคนละประเภทกัน ลูกค้าสามารถเปรียบเทียบใบเสนอราคาได้ง่ายขึ้นเมื่อแต่ละรายการแสดงไว้อย่างชัดเจน ซึ่งเป็นเหตุผลหนึ่งที่ผู้คนใช้ VisaBid ตั้งแต่แรก

หากผู้ที่ขอรับเงินไม่สามารถออกใบแจ้งหนี้ธุรกิจได้ นั่นไม่ได้พิสูจน์การกระทำผิดโดยอัตโนมัติ แต่ทำให้ขาดบันทึกพื้นฐานอย่างหนึ่งที่ตามปกติมักมีอยู่ในการให้บริการวิชาชีพ

บัญชีธุรกิจ บัญชีส่วนตัว และเหตุใดความแตกต่างนี้จึงสำคัญ#

บัญชีธุรกิจสร้างบันทึกการชำระเงินในชื่อของสำนักงานหรือธุรกิจที่ให้บริการ โดยปกติบันทึกนั้นจะสอดคล้องกับข้อตกลงการว่าจ้าง ใบแจ้งหนี้ และใบเสร็จ หากภายหลังมีคำร้องเรียน คำขอคืนเงิน หรือคำถามด้านภาษี เอกสารจะตรวจเทียบกันได้ง่ายกว่า

บัญชีส่วนตัวเป็นอีกเรื่องหนึ่ง ชื่อบัญชีอาจไม่ตรงกับชื่อบนเว็บไซต์ หน้าโซเชียลมีเดีย นามบัตร หรือเอกสารว่าจ้าง นั่นอาจทำให้ยากขึ้นในการแสดงว่าใครเป็นผู้รับเงินจริง และเงินนั้นถูกรับไปโดยผู้ประกอบวิชาชีพที่ขึ้นทะเบียน ลูกจ้าง ญาติ หรือคนอื่นทั้งหมดกันแน่

เรื่องนี้สำคัญเพราะมีเพียงบางคนเท่านั้นที่สามารถให้ความช่วยเหลือด้านตรวจคนเข้าเมืองในออสเตรเลียได้อย่างถูกกฎหมาย ภายใต้ s280 of the Migration Act 1958 การให้ความช่วยเหลือด้านตรวจคนเข้าเมืองขณะไม่ได้ขึ้นทะเบียนเป็นความผิดทางอาญา เว้นแต่บุคคลนั้นจะเป็น registered migration agent หรือ Australian legal practitioner ภายใต้ s281 การเรียกเก็บเงินสำหรับความช่วยเหลือนั้นขณะไม่ได้ขึ้นทะเบียนก็เป็นความผิดเช่นกัน เส้นทางการชำระเงินของธุรกิจที่ชัดเจนไม่ได้พิสูจน์ว่าบุคคลนั้นขึ้นทะเบียนอย่างถูกต้อง แต่ทำให้ตรวจสอบได้ง่ายขึ้นมาก

ก่อนจ่ายเงินให้ใคร การยืนยันว่าเขาเป็นใครและดำเนินการอย่างไรย่อมช่วยได้ ตัวแทนการย้ายถิ่นฐานต้องแสดง MARN (หมายเลขลงทะเบียนตัวแทนการย้ายถิ่นฐาน) ของตนในการโฆษณาตาม s25 ของ Code หากรายละเอียดไม่ชัดเจน ตรวจสอบผู้ดำเนินการ ก่อนที่จะมีการจ่ายเงินใด ๆ

บัญชีลูกค้ามีไว้เพื่ออะไรภายใต้มาตรา 50#

Section 50 ของ Migration Agents Code of Conduct 2021 กล่าวถึงบัญชีลูกความ พูดง่าย ๆ คือ บัญชีลูกความเป็นบัญชีแยกต่างหากที่ใช้สำหรับเงินของลูกความในบางสถานการณ์ ไม่ใช่บัญชีเดียวกับบัญชีธุรกิจปกติของตัวแทนที่ใช้สำหรับเงินดำเนินงานของกิจการเอง

การแยกนี้สำคัญเมื่อมีการถือเงินไว้ในนามของลูกค้า แทนที่จะเป็นเงินที่ตัวแทนได้รับเป็นค่าธรรมเนียมของตนเองทันที ตัวอย่างเช่น เงินที่ถือไว้ล่วงหน้าสำหรับงานในอนาคต หรือเงินที่ถือไว้เพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะที่ยังไม่ได้ถูกนำไปใช้ การจัดการที่แน่นอนขึ้นอยู่กับข้อตกลงและสถานการณ์ แต่แนวคิดหลักคือการแยกออกจากกันและความรับผิดชอบตรวจสอบได้

บัญชีลูกค้าช่วยให้มีบันทึกที่ชัดเจนขึ้นว่าเงินส่วนใดเป็นของลูกค้า ใช้ไปแล้วเท่าไร และเหลืออยู่เท่าไร ซึ่งช่วยลดความสับสนหากงานสิ้นสุดก่อนกำหนด หากมีข้อพิพาทเรื่องการคืนเงิน หรือหากลูกค้าขอรายละเอียดบัญชีว่าเงินถูกใช้ไปที่ใด

กฎเรื่องเงินอื่น ๆ ของประมวลจรรยาบรรณก็ประกอบอยู่รอบเรื่องนี้ มาตรา 42 กำหนดให้มีข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษร มาตรา 46 กำหนดให้ต้องอธิบายโครงสร้างค่าธรรมเนียม และมาตรา 49 กำหนดให้มีใบแจ้งหนี้และใบเสร็จ เมื่อนำมารวมกัน กฎเหล่านี้มีไว้เพื่อหยุดข้อตกลงที่คลุมเครือ เช่น "แค่โอนเงินมาแล้วเราจะจัดการทีหลัง"

ไม่ใช่ทุกการชำระเงินที่จ่ายให้ตัวแทนจะถูกนำเข้าไปในบัญชีลูกค้า ค่าธรรมเนียมวิชาชีพที่ถึงกำหนดและต้องชำระตามข้อตกลงที่ถูกต้อง อาจจัดการต่างจากเงินที่ถือไว้ให้ลูกค้าในลักษณะคล้ายทรัสต์ ประเด็นสำคัญสำหรับผู้บริโภคคือ ควรมีคำอธิบายที่ชัดเจนว่าเงินนั้นจ่ายเพื่ออะไร จ่ายไปที่ไหน และจะออกใบเสร็จอย่างไร

การชำระเงินสดพิสูจน์ได้ยาก#

เงินสดไม่ได้ไม่เหมาะสมโดยอัตโนมัติ แต่เป็นรูปแบบการชำระเงินที่พิสูจน์ภายหลังได้ยากที่สุด หากไม่มีใบแจ้งหนี้ ไม่มีข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษร และไม่มีใบเสร็จ ข้อโต้แย้งอาจกลายเป็นคำพูดของฝ่ายหนึ่งสู้กับอีกฝ่ายหนึ่ง แม้จะมีการออกใบเสร็จ เงินสดก็ทิ้งร่องรอยไว้น้อยกว่าการโอนผ่านธนาคารหรือการชำระด้วยบัตร

เรื่องนั้นอาจมีความสำคัญในอีกหลายเดือนต่อมา ลูกค้าอาจต้องแสดงหลักฐานว่าได้ชำระค่าธรรมเนียมแล้ว มีการรับเงินมัดจำ มีการสัญญาว่าจะคืนเงิน หรือมีบุคคลแสดงตนว่าเป็นที่ปรึกษามืออาชีพ หากไม่มีบันทึก แต่ละประเด็นเหล่านี้จะพิสูจน์ได้ยากขึ้น

Code กำหนดให้มีใบแจ้งหนี้และใบเสร็จ โปรดดู s49 และยังกำหนดให้เก็บบันทึกไว้เป็นเวลา seven years โปรดดู s56 บันทึกเหล่านั้นจะมีประโยชน์มากขึ้นมากเมื่อสามารถจับคู่การชำระเงินเดิมกับการโอนเงินผ่านธนาคาร ธุรกรรมบัตร หรือบันทึกอิสระอื่นได้

เงินสดอาจทำให้การเปรียบเทียบใบเสนอราคาไม่ชัดเจนขึ้นด้วย ใบเสนอราคาเป็นลายลักษณ์อักษรที่แยกรายการบริการสามารถตรวจสอบเทียบกับใบแจ้งหนี้ภายหลังได้ แต่การตกลงจ่ายเงินสดทางโทรศัพท์หรือแอปส่งข้อความมักตรวจสอบภายหลังไม่ได้

การชำระเงินไปยังประเทศที่สามหรือบุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้อง#

การขอให้จ่ายค่าธรรมเนียมไปยังบัญชีธนาคารในอีกประเทศหนึ่ง หรือให้กับบุคคลที่ไม่ได้ระบุชื่อไว้ในข้อตกลง อาจสร้างความเสี่ยงเพิ่มเติมได้ ในบางกรณีอาจยังติดตามเงินคืนได้หรืออธิบายได้ แต่จะเชื่อมโยงกับผู้ให้บริการวิชาชีพในออสเตรเลียได้ยากขึ้นหากเส้นทางการชำระเงินผ่านบุคคลอื่น

เรื่องนี้สำคัญเป็นพิเศษเมื่อมีการกล่าวว่าบริการนั้นคือความช่วยเหลือด้านตรวจคนเข้าเมืองของออสเตรเลีย ผู้ที่ทำงานอาจอยู่ใน Australia อยู่นอกประเทศ หรือทำงานคร่อมทั้งสองฝั่ง แต่ตัวตนของผู้ให้บริการยังคงต้องชัดเจน หากสัญญาทำกับธุรกิจหนึ่ง แต่เงินไปยังอีกบุคคลหนึ่งในอีกประเทศหนึ่ง ความไม่ตรงกันนี้ต้องมีคำอธิบายที่ชัดเจนเป็นลายลักษณ์อักษร

อาจมีเหตุผลที่ชอบด้วยกฎหมายสำหรับนิติบุคคลที่เกี่ยวข้อง แพลตฟอร์มเรียกเก็บเงิน หรือสำนักงานต่างประเทศ แต่ข้อมูลเอกสารก็ควรสอดคล้องกัน เอกสารการว่าจ้าง ใบแจ้งหนี้ ใบเสร็จ และปลายทางการชำระเงิน ควรบอกเรื่องเดียวกันว่าใครเป็นผู้รับเงินและสำหรับบริการใด

การชำระเงินผ่านประเทศที่สามอาจทำให้การร้องเรียนยากขึ้นด้วย หากภายหลังลูกค้าจำเป็นต้องรายงานพฤติกรรม ขอข้อมูลบันทึกเงินทรัสต์ หรือโต้แย้งค่าธรรมเนียม เงินอาจถูกโอนออกไปนอกธุรกิจที่ระบุไว้ในเอกสารแล้ว สิ่งนั้นไม่ได้ตัดสิทธิ์โดยอัตโนมัติ แต่สามารถทำให้ข้อเท็จจริงพิสูจน์ได้ช้าลงและยากขึ้น

หากมีสิ่งใดดูไม่สอดคล้องกัน ควรชะลอไว้และขอให้ข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษร ใบแจ้งหนี้ และรายละเอียดการชำระเงินสอดคล้องกันก่อนชำระเงิน ผู้บริโภคยังสามารถอ่าน consumer guide และหากมีปัญหาร้ายแรงอยู่แล้ว หน้าร้องเรียน.

การชำระเงินนอกระบบทำให้คุณมีความเสี่ยง#

การชำระเงินนอกระบบบัญชีคือการชำระเงินที่ไม่ได้ถูกบันทึกอย่างถูกต้องในเอกสารปกติของธุรกิจ อาจเป็นเงินสดที่ไม่มีใบเสร็จ การโอนเงินที่ระบุว่าเป็น "gift" การจ่ายเงินให้เพื่อนหรือญาติ หรือคำขอให้เว้นว่างคำอธิบายในใบแจ้งหนี้ สิ่งที่ดึงดูดใจในทันทีมักเป็นความสะดวกหรือราคาที่ต่ำกว่า ปัญหาระยะยาวคือหลักฐาน

หากภายหลังบริการมีปัญหา การชำระเงินนอกระบบอาจทำให้ลูกค้าไม่มีหลักฐานที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับจำนวนเงินที่จ่าย วันที่ วัตถุประสงค์ หรือข้อมูลตัวตนของผู้รับ และยังอาจทำให้ยากต่อการแสดงว่าการชำระเงินนั้นเป็นค่าบริการวิชาชีพ ค่างานเอกสาร ค่าธรรมเนียมของ Department หรืออย่างอื่นทั้งหมด

การขาดหลักฐานนั้นมีความสำคัญในข้อพิพาทเกี่ยวกับการคืนเงิน การไม่ปฏิบัติงาน และการแสดงข้อความอันเป็นเท็จ นอกจากนี้ยังอาจสำคัญหากลูกค้าจำเป็นต้องแสดงว่าตนได้ว่าจ้างตัวแทน เช่น ในกรณีที่ Form 956 เกี่ยวข้องภายใต้ s312A of the Migration Act บันทึกไม่ได้ตัดสินทุกข้อพิพาท แต่การไม่มีบันทึกทำให้แทบทุกข้อพิพาทยากขึ้น

ข้อตกลงนอกระบบบัญชีอาจสร้างความเสี่ยงด้านเอกสารได้เช่นกัน หากบุคคลหนึ่งดำเนินการอยู่นอกระบบธุรกิจปกติ อาจมีการควบคุมการจัดการแฟ้ม การคืนเอกสาร และการเก็บรักษาน้อยลง Code กำหนดให้ต้องคืนเอกสารภายใน 14 days ในบางสถานการณ์ ดู s54 และต้องเก็บบันทึกไว้เป็นเวลา seven years ตาม s56

ค่าธรรมเนียมที่เสนอราคาต่ำกว่าไม่ได้หมายความว่าจะถูกกว่าเสมอไปในตอนจบ หากเส้นทางการชำระเงินหายไป ลูกค้าอาจแทบไม่มีวิธีในทางปฏิบัติที่จะพิสูจน์ว่าเกิดอะไรขึ้น

เส้นทางการชำระเงินที่ชัดเจนโดยทั่วไปมีลักษณะอย่างไร#

กระบวนการชำระเงินค่าบริการวิชาชีพตามปกติไม่ได้ซับซ้อน ขั้นแรกคือข้อมูลผู้บริโภคและข้อตกลงการให้บริการเป็นลายลักษณ์อักษร รวมถึงโครงสร้างค่าธรรมเนียม ดู s38, s42 และ s46 จากนั้นจึงเป็นใบแจ้งหนี้ ตามด้วยการชำระเงินเข้าบัญชีที่สำนักงานระบุ และใบเสร็จตาม s49

เอกสารควรสอดคล้องกัน ชื่อธุรกิจ ABN หากมี รายละเอียดการติดต่อ และคำอธิบายบริการ ควรตรงกันในข้อตกลง ใบแจ้งหนี้ และใบเสร็จรับเงิน หากมีการถือเงินไว้ให้ลูกค้าแทนที่จะรับเป็นค่าธรรมเนียมที่ได้รับแล้วทันที ควรมีคำอธิบายที่ชัดเจนว่าเงินนั้นถูกจัดการอย่างไร รวมถึงการจัดการบัญชีลูกค้าตาม s50

บุคคลที่ให้ความช่วยเหลือด้านตรวจคนเข้าเมือง (immigration assistance) ควรสามารถระบุตัวตนได้ด้วย ตัวแทนตรวจคนเข้าเมืองต้องระบุ MARN ของตนในการโฆษณาตาม s25 และต้องไม่รับประกันผลลัพธ์ตาม s26 หากผู้ขายสัญญาว่าจะได้ผลแน่นอนและขอรับเงินผ่านช่องทางที่ตรวจสอบย้อนกลับไม่ได้ การรวมกันแบบนั้นเป็นสัญญาณเตือน

สำหรับการวางแผนค่าธรรมเนียมทั่วไป, ตัวประมาณค่าใช้จ่าย สามารถช่วยในการวางงบประมาณแบบกว้าง ๆ ได้ สำหรับการเปรียบเทียบใบเสนอราคา ใบเสนอราคาเป็นลายลักษณ์อักษรที่แยกรายการทำให้ดูได้ง่ายขึ้นว่าผู้ให้บริการสองรายคิดค่าบริการสำหรับงานเดียวกันหรือไม่

คำถามที่พบบ่อย#

ตัวแทนตรวจคนเข้าเมืองขอให้ฉันโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารส่วนตัวได้หรือไม่#

การขอให้โอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัวไม่ใช่รูปแบบปกติของบริการวิชาชีพ เพราะทำให้ตรวจสอบเส้นทางการชำระเงินได้ยากขึ้น ข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษร ใบแจ้งหนี้ และใบเสร็จ ควรสอดคล้องกันอย่างชัดเจนกับบุคคลหรือธุรกิจที่ให้บริการ และตัวแทนตรวจคนเข้าเมืองต้องปฏิบัติตามกฎใน Code เรื่องข้อตกลง ค่าธรรมเนียม และใบเสร็จ ตาม s42, s46 และ s49

บัญชีลูกค้ามีไว้เพื่ออะไรในค่าธรรมเนียมตัวแทนการย้ายถิ่น?#

บัญชีลูกค้าตาม s50 มีไว้สำหรับเงินที่ถือแทนลูกค้าในสถานการณ์ที่เงินนั้นไม่ใช่เพียงเงินดำเนินงานของสำนักงานเอง วัตถุประสงค์คือเพื่อการแยกเงิน การเก็บบันทึก และความรับผิดชอบ เพื่อให้มีบันทึกที่ชัดเจนขึ้นว่าเงินใดเป็นของลูกค้าและถูกใช้ไปอย่างไร

การจ่ายเงินสดเพื่อขอความช่วยเหลือเรื่องวีซ่าปลอดภัยหรือไม่?#

เงินสดพิสูจน์ได้ยากกว่าการโอนผ่านธนาคารหรือการชำระด้วยบัตร โดยเฉพาะหากไม่มีใบแจ้งหนี้หรือใบเสร็จ หากภายหลังเกิดข้อพิพาทเกี่ยวกับจำนวนเงินที่จ่าย วัตถุประสงค์ของการชำระเงิน หรือผู้ที่ได้รับเงิน เงินสดมักมีหลักฐานอิสระน้อยกว่า

ถ้ามีคนต้องการให้ส่งเงินไปอีกประเทศหนึ่งสำหรับบริการตรวจคนเข้าเมืองของออสเตรเลีย จะทำอย่างไร?#

การชำระเงินไปยังอีกประเทศหนึ่งไม่ได้ไม่เหมาะสมโดยอัตโนมัติ แต่เอกสารควรอธิบายให้ชัดเจนว่าใครเป็นผู้รับเงิน เหตุใดจึงใช้บัญชีนั้น และเชื่อมโยงกับผู้ให้บริการที่ระบุในข้อตกลงอย่างไร หากสัญญา ใบแจ้งหนี้ และปลายทางการชำระเงินไม่ตรงกัน การพิสูจน์ธุรกรรมในภายหลังอาจยากขึ้นมาก

---

เกี่ยวกับคู่มือนี้ นี่คือข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับวิธีที่กระบวนการหนึ่งทำงานใน Australia ไม่ใช่ความช่วยเหลือด้านตรวจคนเข้าเมือง และไม่ใช่คำแนะนำเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณ ภายใต้มาตรา 280 ของ Migration Act 1958 มีเพียงตัวแทนการย้ายถิ่นที่ขึ้นทะเบียนไว้หรือผู้ประกอบวิชาชีพกฎหมายของออสเตรเลียเท่านั้นที่ให้ข้อมูลนั้นแก่คุณได้ ค่าธรรมเนียมของรัฐบาลมีการปรับตามดัชนีและส่วนใหญ่เปลี่ยนในวันที่ 1 July ดังนั้นโปรดตรวจสอบตัวเลขใด ๆ ที่ immi.homeaffairs.gov.au, และตรวจสอบตัวแทนใด ๆ ได้ที่ ทะเบียน OMARA.